やあ、みなさん！『ローカログ』熊谷エリア担当ライターのまさのぶです。今回は熊谷市民なら誰もが気になる住民税率について、わかりやすくお伝えしていきますね。毎年6月になると「うわっ、こんなに引かれるの？」って給料明細を見て驚くこと、ありませんか？僕も営業マンとして働いているので、その気持ち、めちゃくちゃわかります😅
熊谷市の住民税率は標準税率で安心！
さっそく結論からいきましょう。熊谷市の住民税率は市民税6%、埼玉県民税4%の合計10%となっています。これは埼玉県内のさいたま市や川口市、所沢市などとまったく同じ標準税率なんですよ♪
つまり、熊谷市だけが特別に高いとか、逆に安いということはありません。全国的に見ても、ほとんどの自治体が地方税法で定められた標準税率を採用しているので、実はどこに住んでいても大きな差はないんです。ちょっとホッとしますよね？
住民税の仕組みをサクッと理解しよう
所得割と均等割の2本立て
住民税って実は2種類あるんです。所得に応じて課税される「所得割」と、所得に関係なく一定額が課税される「均等割」。この2つを合わせた金額が年間の住民税額になります！
所得割は前年の所得金額に応じて10%が課税される仕組み。つまり稼いだ分だけ税金も増えるってわけです。一方の均等割は熊谷市民税が年額1,500円、埼玉県民税が年額1,000円で、令和6年度からは森林環境税（国税）として1,000円が加わって、合計3,500円となっています◎
計算式はこうなってます
所得割の計算方法を見てみましょう。まず総所得金額から各種控除（基礎控除、社会保険料控除、配偶者控除など）を差し引いて「課税所得金額」を算出します。そこに税率10%をかけて、さらに税額控除を引いた金額が最終的な所得割額になるんです💡
例えば年収500万円の独身会社員の場合、給与所得控除や基礎控除などを引くと課税所得が約236万円になり、所得割は約23万6千円、均等割3,500円と森林環境税1,000円を加えると、年間で約24万円ほどの住民税を納めることになります。月額だと2万円くらいですね～！
住民税が非課税になる人もいる？
実は所得が一定額以下の場合、住民税が非課税になるケースがあるんです。知ってました？生活保護を受けている方や、障害者・未成年者・寡婦またはひとり親で前年の合計所得金額が135万円以下の方は、均等割も所得割もかかりません🙌
また、扶養親族がいない場合は前年の合計所得金額が41万5千円（給与収入で約96万5千円）以下なら均等割がかからず、45万円（給与収入で約100万円）以下なら所得割がかかりません。扶養親族がいる場合は計算式が変わってくるので、詳しくは熊谷市役所の市民税課に問い合わせてみるのが確実ですよ♪
納税方法は3つから選べる…わけじゃない？
会社員なら特別徴収で自動引き落とし
会社員の方は「特別徴収」という形で、毎月の給料から住民税が天引きされています。6月から翌年5月までの12か月で分割して納めるので、一度に大きな金額を払う必要がないのがメリットですね。会社が代わりに納付してくれるので、手間もかかりません！
自営業なら普通徴収で年4回納付
個人事業主や自営業の方は「普通徴収」という形で自分で納付します。納期は6月、8月、10月、翌年1月の年4回。納税通知書が6月に届くので、それに従って指定の金融機関や市役所、コンビニなどで納付する流れです💰
最近はスマホ決済アプリやクレジットカード、eL-QR（地方税統一QRコード）を使った納付もできるようになって、めちゃくちゃ便利になりました。僕もロードバイクで出かけたついでにコンビニでサクッと払えるのは助かってます😊
年金受給者は年金から自動天引き
65歳以上で公的年金を受給している方は、年金から直接住民税が引き落とされる「公的年金等からの特別徴収制度」が適用されることがあります。平成21年10月から始まった制度で、納め忘れの心配がないのがいいところですね◎
他の埼玉県内の市町村と比べてどう？
さっきもちょっと触れましたが、熊谷市の住民税率は埼玉県内の他の市町村とまったく同じです。さいたま市、川口市、所沢市、深谷市（僕の地元です！）、どこも市民税6%、県民税4%の合計10%。均等割もほぼ同じなんですよ♪
全国で見ても、住民税率は地方税法で標準税率が決まっているので、よっぽど特殊な事情がない限り、どの自治体でも同じ税率になっています。つまり「熊谷市は税金が高い！」なんて心配は無用です🎵
令和6年度からの主な変更点をチェック
令和6年度から住民税に関していくつか変更がありました。まず大きいのが森林環境税（国税）の創設です。年額1,000円が住民税の均等割と一緒に徴収されるようになりました。これは森林整備などに使われる税金で、全国一律なんです🌲
一方で、平成26年度から令和5年度まで上乗せされていた「防災のための税制改正」による均等割の引き上げ分（市民税500円、県民税500円の合計1,000円）は終了しました。そのため、令和6年度の均等割は市民税1,500円、県民税1,000円、森林環境税1,000円の合計3,500円となっています！
また、令和6年度には定額減税も実施されました。所得税と住民税それぞれで本人分3万円、配偶者や扶養親族1人につき1万円が控除される制度です。詳しくは熊谷市のホームページをチェックしてみてくださいね📋
ふるさと納税で賢く節税しよう
ところでみなさん、ふるさと納税って活用していますか？これ、めちゃくちゃお得な制度なんですよ。他の自治体に寄付をすると、その寄付額から2,000円を引いた金額が、翌年の住民税（と所得税）から控除される仕組みです♪
しかも返礼品ももらえるので、実質2,000円の負担で全国の特産品が手に入るんです。僕もラーメン好きなので、各地の有名ラーメン店のセットとか選んだりしてます😋ただし、控除できる上限額は年収や家族構成によって決まっているので、無理して限度額を超えないように注意が必要ですよ！
滞納したらどうなるの？
経済的に厳しいときもあるかもしれませんが、住民税の滞納は避けたいところです。督促状が届いたり、延滞金が加算されたりと、デメリットが大きいんですよね💦
もしどうしても支払いが難しい場合は、放置せずに熊谷市役所の市民税課に相談しましょう。状況によっては分割納付や納付猶予などの対応をしてもらえることもあります。困ったときは早めに相談するのが一番です。為せば成る、の精神で前向きに対処していきましょう💪
住民税は何に使われているの？
せっかく払っている住民税、実際に何に使われているのか気になりますよね。熊谷市では、みなさんから集めた税金を子育て支援や教育環境の整備、道路や公園などのインフラ整備、高齢者福祉サービス、防災対策、文化・スポーツ振興など、本当に幅広い分野で活用しているんです◎
熊谷市といえば「あついぞ！熊谷」で有名ですが、暑さ対策にも予算を使っています。ミストシャワーの設置や日よけの整備など、市民の快適な生活のために工夫してくれているんですよ。そう考えると、住民税も悪くないなって思えてきませんか？🌞
具体的な税額の目安を知っておこう
年収別に住民税の目安を見てみましょう。あくまでも概算ですが、参考になると思います！
| 年収 | 住民税額（年間） |
|---|---|
| 200万円 | 約6.3万円 |
| 300万円 | 約11.9万円 |
| 400万円 | 約17.9万円 |
| 500万円 | 約24.4万円 |
| 600万円 | 約31万円 |
| 700万円 | 約38万円 |
| 800万円 | 約45.6万円 |
これは独身で扶養家族がいない場合の概算です。配偶者控除や扶養控除、生命保険料控除などがあれば、実際の税額はもっと少なくなりますよ。詳しく知りたい方は、熊谷市のホームページにある税額シミュレーションシステムを使ってみてください♪
住民税の手続きや相談はどこでできる？
住民税に関する手続きや相談は、熊谷市役所2階の市民税課で受け付けています。電話は048-524-1326（直通）です。平日8時30分から17時15分まで対応してくれますよ📞
市民税・県民税申告書の作成システムもオンラインで利用できるので、自宅でゆっくり作成することもできます。給与や年金の源泉徴収票、控除証明書などの内容を入力するだけで申告書が作成できて、そのまま印刷して提出できるんです。便利な時代になりましたよね😊
まとめ：熊谷市の住民税率は標準的で安心
さて、ここまで熊谷市の住民税率について詳しく見てきました。市民税6%、県民税4%の合計10%という標準税率で、埼玉県内の他の市町村とまったく同じ。均等割は令和6年度から森林環境税を含めて3,500円となっています🍀
納付方法も会社員なら特別徴収で毎月自動引き落とし、自営業なら普通徴収で年4回納付と、それぞれのライフスタイルに合わせた形になっています。ふるさと納税などの制度も上手に活用しながら、賢く付き合っていきたいですね♪
僕も会社員として毎月給料から引かれていますが、それが熊谷の街づくりに役立っていると思えば、まあ悪くないかなって思えます。中学生の息子が通う学校の整備や、家族で楽しむ公園の維持管理にも使われているわけですからね🏫
もし住民税について疑問や不安があれば、遠慮せずに市民税課に問い合わせてみてください。丁寧に教えてくれますよ。それでは、今日も元気にいきましょう！
本日の名言
「千里の道も一歩から」
老子
税金のことを考えると少し憂鬱になることもありますが、それも僕たちの豊かな暮らしを支えるための大切な一歩。前を向いて、今日も明るく過ごしていきましょう！それでは、また次の記事でお会いしましょう。為せば成る、ですよ😄
