どうも、『ローカログ』入間エリア担当ライターのリョウヘイです。今日は天気も良くて、在宅ワークの合間にちょっとコーヒーを焙煎していたところです☕ さて、みなさんは毎月の給与明細を見て「住民税って結構引かれているなぁ」と感じたことはありませんか？
実は先週、キャンプ仲間との話題で「入間市の住民税率って他の市と比べてどうなの？」という話になったんです。そこで今回は、入間市の住民税率について詳しく調べてみました。意外と知らないお得な情報もありますよ！
入間市の住民税率の基本を知ろう
まず基本からお話しすると、入間市の住民税率は市民税6％と県民税4％を合わせた10％となっています。これは全国のほとんどの市町村と同じ標準税率なんですよ。「えっ、入間市が特別高いわけじゃないの？」って思った方、正解です！
住民税の仕組みを簡単に説明すると、前年の所得に対して課税される税金なんです。自分も毎月の給与明細を見るたびに「こんなに引かれているのか…」と思いますが、これは私たちの街づくりに使われる大切な財源なんですよね。
所得割と均等割の2本立て構造
実は住民税には「所得割」と「均等割」という2つの要素があるんです。所得割が先ほどの10％の部分で、均等割は所得に関係なく一律でかかる金額です。入間市の均等割は、市民税が3,500円、県民税が1,500円の合計5,000円となっています。
ただし、令和6年度からは森林環境税（国税）として1,000円が追加されているので、実質的には6,000円になっているんです。森林を守るための税金ということで、キャンプ好きの自分としては納得の使い道かなと思います🌲
入間市で住民税率から実際の税額を計算してみよう
では、実際にどのくらいの住民税を払うことになるのか、計算してみましょう。計算って聞くと難しそうですが、基本的な流れを押さえれば意外とシンプルなんです。
まず課税所得を出すための手順は以下のとおりです：
- 年収から給与所得控除を引く
- そこから基礎控除（43万円）などの各種控除を引く
- 残った金額が課税所得となる
- 課税所得に税率10％をかける
- 最後に均等割6,000円を足す
例えば年収500万円のサラリーマンの場合、給与所得控除が144万円、基礎控除が43万円として、社会保険料控除なども含めて課税所得が約240万円になったとします。これに10％をかけると24万円、均等割6,000円を足して約24万6,000円が年間の住民税額になります。
年収別の住民税額の目安
入間市の住民税率で計算すると、年収別の住民税額はおよそこのくらいになります。年収300万円なら約11万9,000円、年収400万円なら約17万9,000円、年収600万円なら約31万円です。年収が100万円増えるごとに、住民税も約6〜7万円増える計算になりますね。
自分の場合、Webディレクターとして働いていますが、毎月の住民税の天引き額を見ると「もう少し節税できないかな」といつも考えてしまいます。でも実は、いろいろな控除を使えば税額を減らすことができるんです！
近隣市との住民税率比較で分かったこと
気になる近隣市との比較ですが、調査してみると面白い事実が分かりました。所沢市、狭山市、飯能市など、近隣の市も基本的には同じ市民税6％、県民税4％の合計10％なんです。
| 市町村名 | 市民税率 | 県民税率 | 合計税率 |
|---|---|---|---|
| 入間市 | 6％ | 4％ | 10％ |
| 所沢市 | 6％ | 4％ | 10％ |
| 狭山市 | 6％ | 4％ | 10％ |
| 飯能市 | 6％ | 4％ | 10％ |
実は立川市出身の自分からすると、東京都と埼玉県で税率が違うのかと思っていましたが、基本的には全国どこでも標準税率は同じなんですね。つまり、入間市が特別高いわけでも安いわけでもないということです。
入間市の住民税を賢く節税する方法
ここからが本題です！入間市の住民税率は変えられませんが、各種控除を活用すれば実質的な税負担を軽減できます。自分も実践している節税方法をご紹介しますね。
ふるさと納税でお得に節税
まず一番おすすめなのが「ふるさと納税」です。実質2,000円の負担で、各地の特産品がもらえて、さらに住民税も減額されるんです。去年は北海道の海鮮セットを選んで、家族で豪華な夕食を楽しみました♪
ふるさと納税の仕組みは、寄付した金額から2,000円を引いた額が、翌年の住民税から控除されるというもの。例えば5万円寄付したら、4万8,000円が税額控除されるんです。ただし、年収によって上限額があるので注意が必要です。
iDeCoで老後資金を準備しながら節税
次におすすめなのがiDeCo（個人型確定拠出年金）です。掛金が全額所得控除になるので、節税効果がとても高いんです。自分も月2万3,000円ずつ積み立てていて、年間27万6,000円の所得控除を受けています。
課税所得が300万円の人がiDeCoで年間27万6,000円積み立てると、住民税が約2万7,600円、所得税と合わせると約5万5,200円も節税できる計算になります。老後資金を準備しながら節税できるなんて、まさに一石二鳥ですよね！
その他の控除もフル活用しよう
他にも活用できる控除がたくさんあります：
- 生命保険料控除（最大7万円）
- 地震保険料控除（最大2万5,000円）
- 医療費控除（10万円を超えた分）
- 住宅ローン控除（借入残高の0.7％）
特に医療費控除は意外と見落としがちです。家族全員分の医療費を合算できるので、歯医者さんの治療費や市販薬の購入費用なども含めると、案外10万円を超えることがあるんです。レシートは必ず保管しておきましょう！
入間市の住民税納付方法が便利になった！
最近、入間市の住民税の納付方法がとても便利になったのをご存知ですか？なんとPayPayやLINE Pay、auPAYなどのスマホ決済で納付できるようになったんです！
使い方はとても簡単で、納付書のバーコードをスマホアプリで読み取るだけ。家にいながら納付できるので、わざわざコンビニや銀行に行く必要がなくなりました。在宅ワーク中心の自分にとっては、本当にありがたいサービスです。
ただし、令和7年4月でLINE Payのサービスが終了するそうなので、利用されている方は他の決済方法に切り替える必要がありますね。PayPayなら引き続き使えますし、ポイントも貯まるのでお得です◎
住民税非課税世帯の要件と支援制度
入間市では、一定の要件を満たす方は住民税が非課税になります。例えば、生活保護を受けている方、障害者・未成年者・寡婦・ひとり親で前年の合計所得が135万円以下の方などが対象です。
また、扶養親族がいない単身者の場合、前年の合計所得が41万5,000円以下なら均等割も所得割も非課税になります。パートやアルバイトの方は、年収を調整することで非課税枠内に収めることも可能です。
さらに、令和6年度には非課税世帯への給付金制度もありました。物価高騰対策として、非課税世帯に3万円、子ども1人あたり2万円の追加給付が実施されたんです。こうした支援制度は今後も継続される可能性があるので、該当する方は市役所に確認してみてくださいね。
入間市の住民税はこんなことに使われている
みなさんが納めた住民税は、入間市のさまざまな事業に活用されています。教育、福祉、道路整備、公園の維持管理など、私たちの生活を支える大切な財源なんです。
最近では、子育て支援の充実や防災対策の強化に重点的に予算が配分されているそうです。息子が通う中学校の設備も改修されて、エアコンも新しくなりました。こうして目に見える形で税金が使われているのを見ると、納税の意義を実感しますね。
入間市の予算の使い道は、市のホームページで詳しく公開されています。自分たちの税金がどう使われているか、一度チェックしてみるのも面白いですよ。意外な発見があるかもしれません！
令和6年度からの主な変更点
最後に、令和6年度から変わった点についてお伝えします。まず大きな変更点として、定額減税が実施されました。所得税3万円、住民税1万円の合計4万円が、本人と扶養家族1人につき減税されたんです。
また、森林環境税（国税）1,000円が新たに導入されました。一方で、東日本大震災の復興財源として平成26年度から上乗せされていた均等割の引き上げ分（1,000円）は終了したので、実質的な負担額はそれほど変わっていません。
税制は毎年少しずつ変わっているので、最新情報をチェックすることが大切です。入間市のホームページや市報でも情報提供されているので、定期的に確認することをおすすめします！
「税金とは、文明社会の会費である」- オリバー・ウェンデル・ホームズ・ジュニア
この名言のとおり、税金は私たちが快適に暮らすための必要経費なんですよね。入間市の住民税率について理解を深めて、賢く節税しながら、より豊かな生活を送っていきましょう。それでは、また次回お会いしましょう！
