八千代市の住民税率、千葉県は全国最安！詳しく紹介

2025年10月11日

こんにちは♪ 『ローカログ』八千代エリア担当のライター・ひよりです。秋も深まり、そろそろ年末調整の話題が聞こえてくる季節になりましたね。先日ママ友とお茶をしていたら「八千代市の住民税率って他の市と違うの？」って質問されて、わたしも改めて調べてみることにしたんです。

住民税って毎月お給料から引かれているけれど、実際にどんな仕組みなのか、ちゃんと理解している人って意外と少ないのではないでしょうか。今回は八千代市の住民税率について、わたしなりに分かりやすくまとめてみました。一緒に見ていきましょう！

八千代市の住民税率は標準的です

まず結論からお伝えすると、八千代市の住民税率は所得割が市民税6%、県民税4%の合計10%となっています。これは全国的に見ても標準的な税率で、八千代市が特別高いわけでも安いわけでもないんですね。ちなみに千葉県の県民税は全国の都道府県の中でも安い順で1位なんですって。

住民税には「所得割」と「均等割」の2つがあります。所得割は前年の所得に応じて計算される部分で、収入が多ければ多いほど税額も増えていきます。一方、均等割は所得に関係なく定額で負担するもので、市民税が3,000円、県民税が1,000円の合計4,000円です。

森林環境税が新たに加わりました

令和6年度から、森林環境税という国税が新たに創設され、年間1,000円が均等割と併せて徴収されるようになりました。これは森林整備等に必要な地方財源を安定的に確保するための税金なんです。つまり、均等割と森林環境税を合わせると年間5,000円を定額で納めることになります。

ちなみに令和5年度までは、東日本大震災の復興財源として市民税・県民税の均等割が引き上げられていて、市民税3,500円、県民税1,500円の合計5,000円だったんです。この臨時措置は令和5年度で終了しましたが、代わりに森林環境税が始まったという形ですね。

住民税が非課税になる場合もあります

実は、一定の条件を満たすと住民税が非課税になることがあるんです。わたしも調べてみて「こんな制度があったんだ」って驚きました。八千代市では、次のような人は住民税の所得割と均等割の両方が非課税になります。

生活保護法の規定による生活扶助を受けている人
本人が障害者、寡婦、ひとり親または未成年者で前年中の合計所得金額が135万円以下の人

さらに、扶養家族の有無によっても非課税基準が変わってきます。扶養している人がいない場合は、前年の合計所得金額が41万5,000円以下なら均等割が非課税になります。扶養している人がいる場合は「31万5,000円×（扶養人数＋1）＋28万9,000円」以下が基準です。

所得割だけが非課税になるケースも

均等割は課税されるけれど、所得割だけが非課税になる場合もあります。扶養している人がいない場合は前年の総所得金額等が45万円以下、扶養している人がいる場合は「35万円×（扶養人数＋1）＋42万円」以下が基準になっています。給与収入のみの場合だと、扶養家族がいない人で年収100万円以下なら所得割が非課税になるんですね。

住民税の計算方法を理解しましょう

住民税の所得割は、次のような手順で計算されます。まず、前年の収入金額から必要経費を引いて所得金額を出します。給与所得の場合は給与所得控除額が自動的に計算されるので、収入金額から控除額を引いた金額が所得金額になります。

次に、所得金額から各種所得控除（基礎控除、配偶者控除、扶養控除、社会保険料控除、医療費控除など）を差し引いて、課税標準額を算出します。そして、この課税標準額に税率（市民税6%、県民税4%）をかけて、税額控除を差し引いたものが所得割額になるんです。

所得控除にはさまざまな種類があります

所得控除には本当にたくさんの種類があって、基礎控除は所得に応じて最大43万円が控除されます。配偶者控除や扶養控除、社会保険料控除、生命保険料控除、医療費控除など、該当するものをしっかり申告することで税額を抑えることができるんですね。

わたしも毎年、医療費の領収書を整理するのは大変ですが、医療費控除を受けるためにはしっかり管理することが大切だなって実感しています。令和3年度分の申告からは、医療費控除の明細書の添付が必須になったので、領収書だけでは適用できなくなったんですよ。

納付方法は3つあります

八千代市の住民税の納付方法には、大きく分けて3つあります。会社勤めの方は「特別徴収」、個人事業主などは「普通徴収」、65歳以上の年金受給者の方は「公的年金からの特別徴収」という方法で納付することになります。

給与からの天引き「特別徴収」

特別徴収は、勤務先が従業員の給与から毎月住民税を天引きして、代わりに市に納付してくれる方法です。6月から翌年5月までの12回に分けて徴収されるので、1回あたりの負担が少なくて済みます♪ わたしもパート勤務で特別徴収されているので、自分で納付する手間がなくて助かっています。

アルバイトやパートなどの雇用形態に関係なく、給与の支払いを受ける人は原則すべて特別徴収となります。退職などで特別徴収ができなくなった場合は、未徴収税額を自分で普通徴収により納付するか、最後に支払われる給与から一括で徴収されます。

自分で納付する「普通徴収」

普通徴収は、納税義務者本人が市民税・県民税を直接納付する方法です。6月に送られてくる税額決定納税通知書に記載されている年税額を、4期（6月、8月、10月、翌年の1月）に分けて納付します。納付書で銀行やコンビニなどで支払うほか、口座振替やキャッシュレス決済も利用できるんです。

年金から引かれる「公的年金からの特別徴収」

65歳以上で公的年金を受給している人は、年金の支払者（日本年金機構など）が年金支給の際に住民税を徴収して市に納入します。4月、6月、8月が仮徴収期間で、10月、12月、翌年2月が本徴収期間となっています。公的年金からの特別徴収が初めての年度は、仮徴収期間を普通徴収で納付し、10月から本徴収が始まる仕組みです。

便利な納付方法を活用しましょう

普通徴収で納付する場合、納付書を持って銀行やコンビニに行くのは意外と面倒ですよね。そこでおすすめなのが口座振替です。口座振替を利用すると、納期ごとに自動的に預貯金口座から振り替えることができて、納め忘れの心配もありません。

八千代市では、みずほ銀行、三菱UFJ銀行、千葉銀行、ゆうちょ銀行、楽天銀行など、多くの金融機関で口座振替が利用できます。申込方法も、金融機関窓口での申込み、市役所や支所での申込み、郵送による申込みのほか、Web口座振替受付サービスやペイジー口座振替受付サービスなど、いくつかの方法が用意されています。

キャッシュレス決済も便利です

最近はスマートフォン決済アプリでも市税の納付ができるようになっているんです。自宅にいながらスマホで納付できるので、忙しい方にはとても便利ですよね。キャッシュレス決済なら、買い物のついでにパッと納付できるので、わたしも利用したいなって思っています。

減免制度も知っておきましょう

一定の要件を満たす場合、個人市民税・県民税の減免や森林環境税の免除が受けられることがあります。個人市民税・県民税の減免を受けるには納期限の7日前までに、森林環境税の免除を受けるには納期限までに申請する必要があります。

生活が急に苦しくなったり、災害に遭ったりして納税が困難になった場合は、まずは八千代市役所の市民税課に相談してみることをおすすめします。納税相談にも応じてもらえるので、一人で悩まずに相談することが大切ですね。

申告も忘れずに

所得税の確定申告をしない人でも、市民税・県民税の申告が必要な場合があります。給与所得以外の所得があった人や、源泉徴収票に記載のない所得控除を受けたい人、前年中に収入がなかった人なども申告が必要です。

申告書の受付は、八千代市役所の市民税課や各支所で行っていますが、2月から3月の申告期間中は市役所の多目的棟に申告会場が設置されます。混雑緩和のため、郵送での提出も推奨されているので、可能な方は郵送を利用するといいですね。

ふるさと納税の注意点

ふるさと納税ワンストップ特例制度を利用している人は要注意です。医療費控除などを受けるために市民税・県民税の申告や確定申告をすると、ワンストップ特例が無効になってしまうんです。その場合は、寄附金控除も併せて申告する必要があるので覚えておきましょう。

定額減税制度についても

令和6年度は定額減税が実施されています。令和6年度の合計所得金額が1,805万円以下の納税義務者は、所得割の額から定額減税額が控除されます。定額減税しきれない場合は、調整給付金が支給される仕組みもあるんですよ。

まとめ

八千代市の住民税率について、いろいろとお伝えしてきましたが、いかがでしたか？住民税は所得割10%（市民税6%、県民税4%）と均等割5,000円（市民税3,000円、県民税1,000円、森林環境税1,000円）で構成されていて、納付方法も複数用意されています。わたしたちの暮らしを支える大切な税金だからこそ、仕組みをきちんと理解しておくことが大事ですよね。

納税が困難な場合の相談窓口や減免制度もあるので、困ったときは一人で抱え込まずに市役所に相談してみてください。口座振替やキャッシュレス決済など便利な納付方法も活用して、賢く納税していきましょう♪