こんにちは！『ローカログ』目黒エリア担当ライターのあきこです♪ 最近、お友達との会話で「生前贈与」という言葉がよく出てくるようになりました。みなさんも気になっていませんか？
目黒区で生前贈与を考えている方にとって、どこに相談すればいいのか、どんなことに注意すればいいのか、ちょっと複雑で分からないことだらけですよね。わたしも最初はチンプンカンプンでした！
でも調べてみると、目黒区には自由が丘や中目黒といった商業エリアがあり、高級マンションや文化的価値の高い資産を持つ方が多いんです。だからこそ、生前贈与についてしっかり理解しておくことが大切なんですね。
生前贈与って何？基本のキホンをスッキリ解説
生前贈与とは、簡単に言うと「生きているうちに自分の財産を家族や大切な人に渡すこと」です。亡くなってから相続で財産を残すのではなく、元気なうちに必要なタイミングで財産を活用できるのが魅力ですね。
財産をあげる人を「贈与者」、もらう人を「受贈者」と呼びます。相続税の課税対象となる財産を減らせるため、相続税対策として注目されているんです。
でも、ここで注意！生前贈与には贈与税がかかる場合があります。相続税と贈与税、どちらがお得かしっかり計算することが重要なんです。
生前贈与のメリットをチェック
生前贈与の一番のメリットは、必要なタイミングで財産を渡せることです。お子さんの進学や結婚、住宅購入など、まとまったお金が必要な時にサポートできるのは素敵ですよね♪
また、自分が生きているうちに「この人にこの財産を渡したい」という意思を実現できます。相続の場合は予想できないタイミングで発生しますが、生前贈与なら計画的に進められるんです。
さらに、将来の相続時に親族間でのもめ事を回避する効果も期待できます。事前に財産を整理しておくことで、相続手続きもスムーズになりますよ。
目黒区で生前贈与の相談をするなら？専門家選びのポイント
目黒区で生前贈与を検討するなら、まずは信頼できる専門家を見つけることが大切です。でも、どんな専門家に相談すればいいのか迷いますよね？
税務面での相談なら税理士さん、不動産の名義変更なら司法書士さん、総合的な資産運用も含めて相談したいならファイナンシャルプランナーさんがおすすめです。
解決方法の豊富さを確認することが専門家選びの鍵になります。生前贈与には相続時精算課税制度の活用や生命保険の非課税枠の利用など、さまざまな選択肢があるからです。
目黒区の特性を理解した専門家を選ぼう
目黒区は代官山に近接する住宅地や自由が丘の商業施設など、文化的価値の高い資産が多いエリアです。こうした地域特性を理解している専門家なら、より適切なアドバイスがもらえるはずです。
相談窓口を選ぶ際は、無料相談を実施しているかどうかもチェックポイントです。最初は気軽に相談できる窓口で情報収集してから、本格的な手続きに進むのが安心ですね。
生前贈与で気をつけたい「落とし穴」とは？
生前贈与は魅力的な制度ですが、実は注意しなければならない「落とし穴」がいくつかあります。知らずに進めてしまうと、思わぬトラブルに巻き込まれることも！
まず気をつけたいのが、税務署に贈与を否認されるリスクです。受贈者が贈与を了承していなかったり、現金手渡しや名義預金などの場合、生前贈与が成立していないと判断される可能性があります。
また、毎年同じ額を贈与していると「定期贈与」とみなされ、贈与額が110万円以下でも贈与税が課される場合があります。これは意外と知られていない落とし穴なんです。
相続開始前の贈与にも要注意
被相続人の死亡時から遡って3年以内（令和6年1月1日以降の贈与からは7年以内）の贈与は、相続財産とみなされて相続税の対象となります。せっかく生前贈与したのに、結局相続税がかかってしまうなんてガッカリですよね。
さらに、正しい手続きで生前贈与をしても、相続発生時に他の相続人から遺留分請求をされる可能性があります。特別受益として相続財産に持ち戻される場合もあるので、事前の対策が必要です。
スムーズな生前贈与のための準備とコツ
生前贈与を成功させるためには、しっかりとした準備が欠かせません。まずは長期的な計画を立てることから始めましょう。何年もかけて行う場合が多いので、計画性が重要なんです。
贈与契約書の作成も忘れずに！口頭でも贈与は成立しますが、税務署に贈与を認めてもらうためには証明書が大切です。また、贈与されたお金の使い道を明確にするため、領収書もきちんと保管しておきましょう。
一人で判断するのは不安という方は、税理士さんや金融機関に相談してみるのがおすすめです。専門家のアドバイスがあれば、大きなミスを避けられますよ♪
贈与のタイミングも重要なポイント
生前贈与は贈与税の申告が必要な場合があります。贈与があった年の翌年2月1日から3月15日までの間に税務署に申告しなければなりません。このタイミングを逃さないよう注意が必要ですね。
不動産の生前贈与の場合は、名義変更の登記申請で登録免許税がかかったり、都道府県に不動産取得税を支払う必要があります。こうした費用も事前に把握しておくと安心です。
目黒区での生前贈与、こんな方におすすめ
生前贈与は特に以下のような方におすすめです。まず、ご自身が若いうちから計画的に財産を承継したいと考えている方。早めに始めることで、より効果的な節税対策ができます。
相続人が多くて、将来の遺産分割協議で揉めることを心配している方にも向いています。事前に財産を整理しておくことで、相続時のトラブルを避けやすくなるんです。
また、財産額が多くて将来の相続税が心配な方や、お子さんや孫が必要な時にまとまった資金を用意してあげたい方にもぴったりです。特定の人に財産を遺したいという明確な意思がある場合も、生前贈与が有効ですね。
目黒区ならではの相談ポイント
目黒区にお住まいの方なら、地域の特性を活かした相談ができます。高級住宅街としての資産価値や、商業エリアの発展を理解した専門家に相談することで、より適切なアドバイスが受けられるでしょう。
土日祝日にも対応している相談窓口もあるので、お忙しい方でも安心です。まずは無料相談を利用して、気軽に情報収集から始めてみてはいかがでしょうか？
まとめ：目黒区での生前贈与は計画的に進めよう
目黒区で生前贈与を検討している皆さん、いかがでしたか？生前贈与は魅力的な制度ですが、注意点もたくさんあることが分かりましたね。
大切なのは、専門家と相談しながら計画的に進めることです。目黒区の地域特性を理解した信頼できる専門家を見つけて、じっくりと相談してみてください。
わたしも今回調べてみて、生前贈与の奥深さにびっくりしました！みなさんも「毎日が発見」の精神で、新しい知識を身につけていきましょうね♪
「準備を怠る者は、失敗の準備をしている」- ベンジャミン・フランクリン
今日も素敵な一日をお過ごしください！計画的な準備で、安心できる未来を築いていきましょう。
