こんばんは～！『ローカログ』野田エリア担当ライターのゆうきちです。もうすっかり秋も深まってきましたね。この前、カフェで仕事をしていたら、隣の席の方が「野田市の住民税率って他の市と比べて高いのかな？」って話をされていて、ぼくも気になっちゃったんです。
そういえば先月の給与明細を見ながら、妻に「この住民税、どうやって計算されてるの？」って聞かれて、正直うまく答えられなかったんですよね。みなさんも同じような疑問を持ったことありませんか？今回はそんな疑問にお答えすべく、野田市の住民税率について徹底的に調べてみました！
野田市の住民税率の基本を押さえよう
まずは基本から。野田市の住民税率って実は市民税6％と県民税4％を合わせた10％が標準税率として採用されているんです。これって実は全国のほとんどの市町村と同じ税率なんですよ。
「えっ、どこも一緒なの？」って思いますよね。ぼくも最初はびっくりしました。でも地方税法っていう法律で標準税率が決められていて、ほとんどの自治体がこの税率を採用しているんです。ちなみに千葉県内の全市町村がこの標準税率を採用していて、超過税率を設定している市町村はないんですよ！
所得税は累進課税といって所得が増えるほど税率が上がりますが、住民税は一律10％というシンプルな仕組みなのが特徴です。だから計算もしやすいんですね♪
住民税の内訳を分かりやすく解説
野田市の住民税って大きく分けて「均等割」と「所得割」の2つから成り立っています。さらに令和6年度からは「森林環境税」も加わりました。それぞれ詳しく見てみましょう！
均等割について
均等割は所得の多い少ないに関係なく、一定の金額を納める部分です。野田市では現在以下のようになっています。
- 市民税：3,000円（年額）
- 県民税：1,000円（年額）
- 森林環境税：1,000円（年額）※令和6年度から新設
- 合計：5,000円（年額）
実は令和5年度までは東日本大震災の復興財源として1,000円が上乗せされていたんですが、それが終了したタイミングで森林環境税が始まったので、結果的に金額は変わらなかったんです。
所得割について
所得割は前年の所得に応じて計算される部分で、課税所得に対して10％（市民税6％＋県民税4％）がかかります。
ここでポイントなのが「課税所得」という言葉。これは年収から給与所得控除や社会保険料控除、基礎控除などの各種控除を差し引いた金額のことなんです。だから年収が同じでも、扶養家族の人数や支払った保険料の金額によって、実際の住民税額は変わってくるんですよ。
野田市と近隣市の住民税率を比較してみた
気になる近隣市との比較をしてみました。ぼくの出身地である春日部市をはじめ、お隣の流山市や柏市、松戸市などと比べてみましょう。
| 市町村名 | 市民税率 | 県民税率 | 合計 | 均等割額 |
|---|---|---|---|---|
| 野田市 | 6％ | 4％ | 10％ | 5,000円 |
| 流山市 | 6％ | 4％ | 10％ | 5,000円 |
| 柏市 | 6％ | 4％ | 10％ | 5,000円 |
| 松戸市 | 6％ | 4％ | 10％ | 5,000円 |
| 我孫子市 | 6％ | 4％ | 10％ | 5,000円 |
| 春日部市（埼玉県） | 6％ | 4％ | 10％ | 5,000円 |
見事に全部同じですね！実は千葉県内だけでなく、お隣の埼玉県春日部市も同じ税率なんです。これって住民にとってはありがたいですよね。
ただし、千葉市だけは平成30年度から政令指定都市になったことで、市民税8％、県民税2％という配分に変わっています。でも合計は同じ10％なので、実際に払う金額は変わりません。
年収別の住民税額の目安（野田市版）
「で、結局いくらぐらい払うの？」というのが一番気になるところですよね。野田市の住民税率をもとに、年収別の目安を計算してみました。
独身の場合の目安
まずは独身の方の場合です。基礎控除と社会保険料控除などを考慮した概算になります。
- 年収200万円：約9万4千円
- 年収300万円：約16万4千円
- 年収400万円：約23万8千円
- 年収500万円：約31万8千円
- 年収600万円：約39万8千円
- 年収700万円：約48万2千円
- 年収800万円：約57万2千円
これはあくまで目安です。実際は生命保険料控除や医療費控除など、いろいろな控除があるので人によって違ってきます。
配偶者と子ども1人の場合
ぼくのような家族構成（妻と小学生の子ども1人）の場合だと、配偶者控除や扶養控除が使えるので、同じ年収でも住民税額はぐっと下がります。
- 年収300万円：約7万円
- 年収400万円：約13万円
- 年収500万円：約21万円
- 年収600万円：約29万円
- 年収700万円：約37万5千円
家族がいると控除が増える分、税負担が軽くなるんですね。子育て世代にはほっとする仕組みです。
野田市の住民税率に関するよくある質問
市役所の税務課でよく聞かれる質問をまとめてみました。みなさんも気になっているかもしれませんね。
Q1：引っ越したら税率は変わる？
野田市から他の市町村に引っ越しても、基本的には税率は変わりません。ただし、1月1日時点の住所地で課税されるので、タイミングは重要です。例えば12月31日に引っ越したら新しい住所地で、1月2日に引っ越したらその年は野田市に住民税を払うことになります。
ちなみに、引っ越し先が財政難で超過税率を採用している市町村だった場合は、わずかですが税額が上がる可能性もあります。でも千葉県内ならどこも標準税率なので心配いりません！
Q2：退職したら住民税はどうなる？
退職すると給与天引きができなくなるので、自分で納付することになります。退職時期によって扱いが違うんです。6月1日から12月31日までに退職した場合は、残りの住民税を一括徴収するか、普通徴収（自分で納付）するか選べます。
1月1日から4月30日までに退職した場合は、原則として5月31日までの住民税を一括徴収されます。結構まとまった金額になることもあるので、退職時期も考慮したほうがいいですね。
住民税を少しでも安くする方法
野田市の住民税率は変えられませんが、課税所得を減らすことで税額を抑えることはできます。ぼくが実践している方法をいくつか紹介しますね。
ふるさと納税で実質2,000円の負担で返礼品ゲット
ふるさと納税は最もお手軽な節税対策として大人気です。寄付金額から2,000円を引いた額が、翌年の住民税から控除されます。例えば5万円寄付したら、4万8千円が住民税から引かれる仕組みです。
しかも返礼品ももらえるので、実質2,000円の負担でお肉やお米、地域の特産品がもらえちゃうんです。ぼくも毎年やってますが、家計も助かるし地方の応援にもなるし、本当にお得な制度だと思います♪
iDeCoで老後の備えと節税を両立
個人型確定拠出年金（iDeCo）は、掛金が全額所得控除になるんです。月2万3千円（会社員の場合の上限）積み立てたら、年間27万6千円の控除が受けられます。野田市の住民税率10％で計算すると、年間2万7千6百円の節税効果があります。
老後の資金を貯めながら節税できるなんて、まさに一石二鳥ですよね！ぼくも息子の教育費がひと段落したら始めようと思ってます。
医療費控除を忘れずに
年間の医療費が10万円を超えたら、医療費控除が使えます。歯の治療や入院、出産などで医療費がかさんだ年は、必ず申告しましょう。
去年、息子が虫歯の治療で何度も歯医者に通って、妻の歯の治療も重なって、結構な金額になったんです。しっかり控除を受けられたので助かりました。領収書の保管は忘れずに！
野田市の税収の使い道
せっかく納めた住民税、どんなことに使われているのか気になりますよね。野田市の令和6年度予算を見てみると、市税収入は約216億円で、そのうち個人市民税が約90億円を占めています。
- 民生費（福祉関係）：全体の約40％
- 教育費：約15％
- 土木費：約10％
- 総務費：約12％
- 衛生費：約8％
- 公債費：約7％
- その他：約8％
福祉や教育に多く使われているのがわかります。息子の通う小学校のエアコン設置や、図書館の充実した蔵書も、みなさんの税金のおかげなんですね。
また、令和6年度から始まった森林環境税は、市内の森林整備や木材利用の促進、普及啓発などに使われるそうです。野田市は自然も豊かなので、環境保全にも役立つのは嬉しいですね。
野田市役所での手続き方法
住民税に関する手続きは、野田市役所の市民税課で行います。場所は本庁舎の1階です。
窓口の開庁時間は平日の8時30分から17時15分まで。お昼休みも開いているので、仕事の合間に行けるのは助かりますよね。ぼくも先日、控除の相談で行ってきましたが、職員の方がとても親切に教えてくれました。
必要な書類は手続きによって違いますが、基本的には以下のものを持っていけば大丈夫です。
- 本人確認書類（運転免許証やマイナンバーカード）
- 印鑑（認印でOK）
- 源泉徴収票や確定申告書の控え（所得証明が必要な場合）
- 控除に必要な証明書類（医療費の領収書など）
分からないことがあれば、電話（04-7123-1081）で事前に確認するのがおすすめです。待ち時間も教えてもらえるので、効率的に手続きできますよ。
まとめ：野田市の住民税率を理解して賢く節税しよう
今回調べてみて、野田市の住民税率は標準的な10％で、近隣市と変わらないことがわかりました。でも、控除をうまく使えば、実際の税額はかなり変わってくるんですね。
特に子育て世代のぼくたちにとっては、扶養控除や医療費控除、そしてふるさと納税やiDeCoなど、使える制度がたくさんあります。知らないと損することも多いので、しっかり勉強して賢く節税したいものです。
野田市の住民税率について、少しでも理解が深まったでしょうか？税金の話って難しく感じがちですが、自分の生活に直結することなので、ちゃんと知っておくと役立ちますよね。
「税金は文明社会のメンバーシップ料である」- オリバー・ウェンデル・ホームズ・ジュニア（アメリカの法学者）
この言葉を聞いて、なるほどなぁと思いました。税金って負担に感じることもありますが、みんなで支え合って住みやすい野田市をつくっているんだと思えば、少し前向きになれますよね。今日もみなさんの一歩が、誰かの笑顔につながりますように！それでは、また次回お会いしましょう🎃
